总行单选

• 1. 人民币合格境外机构投资者有下列情形之一的，应当重新申领证券投资业务许可证（）。[1分]

  A变更机构名称

  B变更机构负责人

  C调整注册资本

  D吸收合并其他机构

• 2. 人民币合格境外机构投资者有下列情形之一的，应当将证券投资业务许可证和外汇登记证分别交还发证机关（）。[1分]

  A取得证券投资业务许可证后60个工作日内未向国家外汇局提出投资额度申请的

  B机构解散、进入破产程序或者由接管人接管的

  C被其他机构吸收合并

  D在境外受到重大处罚

• 3. （）会同国家外汇局依法对人民币合格境外机构投资者的资金汇出入进行监测和管理。[1分]

  A中国证监会

  B人民银行

  C中国银监会

  D结算银行

• 4. 境外投资者以人民币向境内外商投资企业的中方股东支付股权转让对价款的，中方股东应当按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行结算账户管理规定，申请开立（）。[1分]

  A人民币资本金专用存款账户

  B人民币并购专用存款账户

  C人民币股权转让专用存款账户

  D人民币外债账户

• 5. 根据《关于明确外商直接投资人民币结算业务操作细则的通知》，以下说法错误的是（）。[1分]

  A每一中方股东凭同一批准文件只能开立一个人民币股权转让专用存款账户，账户名称为存款人名称加“股权转让”字样。

  B境外投资者开立人民币再投资专用存款账户，账户名称为存款人名称加“再投资”字样。

  C同一批准文件只能开立一个人民币资本金专用存款账户，账户名称为存款人名称加“资本金”字样。

  D外商投资企业一笔境外人民币借款只能开立一个人民币一般存款账户办理资金收付，账户名称为存款人名称加“境外借款”字样。

• 6. 已设立外商投资企业增加注册资本金的，外商投资企业凭商务主管部门颁发的注册资本变更批准文件在其注册地的银行开立人民币（）专用存款账户。[1分]

  A资本金

  B再投资

  C前期费用

  D股权转让

• 7. 人民币合格境外机构投资者开展境内证券投资业务，应当委托具有资格的（）负责资产托管业务。[1分]

  A境内证券公司

  B境内基金公司

  C境内商业银行

  D境内跨境人民币结算银行

• 8. 中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门，负责对银行结算账户的（）进行监督管理。[1分]

  A开立及使用

  B使用及变更

  C变更及撤销

  D开立、使用、变更和撤销

• 9. 银行应对已开立的境外机构银行结算账户实行（）制度。[1分]

  A登记

  B注册

  C年检

  D备案

• 10. 境外机构人民币银行结算账户管理办法自（）起实施。[1分]

  A2010年7月1日

  B2010年10月1日

  C2011年7月1日

  D2011年10月1日

• 11. 境外机构在境内可开立（）个基本存款账户。[1分]

  A一

  B二

  C三

  D四

• 12. 境外机构申请开立基本存款账户的，银行应当将合法性审核书面声明与境外机构的开户申请书、开户证明文件一并送（）审核。[1分]

  A中国人民银行当地分支机构

  B中国银行业监督管理委员会当地分支机构

  C商业银行当地分支机构

  D国家外汇管理局当地分支机构

• 13. 如被害人开户行和止付账户开户行属于同一法人银行的，在情况紧急时，止付账户开户行可先行采取紧急止付，同时告知被害人立即报案，公安机关应在（）将紧急止付指令通过管理平台补送到止付银行。[1分]

  A6小时内

  B24小时内

  C36小时内

  D48小时内

• 14. 关于中央预算单位银行账户的设置，以下说法不正确的是（）。[1分]

  A只能开设一个基本存款账户

  B只能开设一个基本建设资金专用存款账户

  C经审批可开设外汇账户

  D不可开设预算收入汇缴专用存款账户

• 15. 中央预算单位应在财政部门签发《中央预算单位开立银行账户批复书》的（）个工作日内，开立相应的银行账户。[1分]

  A5

  B10

  C15

  D30

• 16. 中央预算单位被合并的，其账户按规定撤销，资金余额做以下处理（）。[1分]

  A提取现金

  B转入合并单位的同类账户

  C上缴中央国库或中央财政专户

  D转入合并单位的基本账户

• 17. 开户银行违反中央预算单位银行账户管理暂行办法规定行为的，应移交（）处理。[1分]

  A银行监督管理局

  B中国人民银行或国家外汇管理局

  C财政部

  D审计署

• 18. 为加强单位银行结算账户开立的管理，对于新开立的单位银行结算账户，银行应严格执行（）个工作日生效制度。[1分]

  A3

  B5

  C10

  D20

• 19. 为个人存款人办理人民币单笔（）万元以上现金支取业务的，银行应核对存款人的有效身份证件。[1分]

  A1

  B3

  C5

  D10

• 20. 存款人通过自动柜员机（ATM）支取现金，每卡每日累计不得超过人民币（）万元。[1分]

  A1

  B2

  C3

  D5

• 21. 以下专用存款账户可以支取现金的是（）。[1分]

  A财政预算外资金

  B证券交易结算资金

  C期货交易保证金

  D政策性房地产开发资金

• 22. 单位银行卡账户的资金必须由其（）转账存入。该账户不得办理现金收付业务。[1分]

  A基本存款账户

  B一般存款账户

  C临时存款账户

  D专用存款账户

• 23. 注册验资的临时存款帐户在验资期间（）。[1分]

  A只收不付

  B只付不收

  C不进不出

  D可进可出

• 24. 制定《个人存款账户实名制》，是为了保证个人存款账户的（），维护存款人的（）。(B)[1分]

  A资金安全合法利益

  B真实性合法权益

  C资金安全合法权益

  D真实性合法利益

• 25. 中华人民共和国境内的（）和开立个人存款账户的个人，遵守《个人存款账户实名制规定》。[1分]

  A银行

  B证券公司

  C保险公司

  D金融机构

• 26. 存款人申请开立个人银行结算账户，下列哪些证件属于无效身份证件（）[1分]

  A居民身份证或临时身份证

  B军人或武警身份证件

  C护照

  D机动车驾驶证件

• 27. 银行应建立健全以存款人为中心的（）管理系统，实现对账户的统一查询和管理。[1分]

  A基本账户

  B专用账户

  C零余额账户

  D个人银行账户

• 28. 对于存款人为（）的，银行应按照存款人国籍（地区）进行标识实现对该类账户的分类查询和管理。[1分]

  A中国居民

  B非中国居民

  C军人、武装警察

  D16周岁以下的中国公民

• 29. 银行通过自助机具和电子渠道提供个人银行账户开立服务的，开户申请人只能持（）办理。[1分]

  A居民身份证

  B护照

  C港澳通行证、台湾来往大陆通知证

  D居民身份证件

• 30. 审计机关经（）人民政府审计机关负责人批准，有权查询被审计单位在金融机构的账户。[1分]

  A县级

  B县级以上

  C市级

  D市级以上

• 31. 审计机关需要到异地查询单位账户或个人存款的，可以直接到异地金融机构进行查询，也可以委托当地（）查询。[1分]

  A审计机关

  B人民法院

  C财政部门

  D人民银行

• 32. （）是查询金融机构依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或个人提取其存款账户内的全部或部分存款的行为。[1分]

  A协助查询

  B协助冻结

  C协助扣划

  D协助查冻

• 33. “协助冻结、扣划存款通知书”填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户内容不包括（）。[1分]

  A金融机构名称

  B户名

  C账号

  D开户日期

• 34. （）有权机关对金融机构协助冻结、扣划的具体措施有争议的，金融机构应当执照有关争议机关协商后的意见办理。[1分]

  A两个以上

  B三个以上

  C四个以上

  D五个以上

• 35. 根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》，金融机构不包括（）。[1分]

  A政策性银行

  B商业银行

  C证券公司

  D农村信用合作社

• 36. 金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后，根据业务需要（）通知存款单位或个人。[1分]

  A必须

  B可以

  C不可以

  D不一定

• 37. 有权机关在查询单位存款情况时，只提供被查询单位名称而未提供（）的，金融机构应当根据账户管理档案积极协助查询。[1分]

  A证件号码

  B开户所在地

  C账号

  D币种

• 38. 宗教活动场所开立临时机构临时存款账户的，应出具（）的批准设立文件。[1分]

  A地级市（州、盟）（含）以上人民政府宗教事务部门

  B省级人民政府或省级人民政府宗教事务部门

  C国务院

  D国家宗教事务局

• 39. （）后批准成立的宗教院校开立单位银行结算账户，应出具国家宗教事务局批准正式设立或筹备设立的文件。[1分]

  A2004年3月1日

  B2005年3月1日

  C2004年4月21日

  D2005年4月21日

• 40. 经（）部门批准并取得人民政府宗教事务部门颁发登记证的宗教宗教活动场所可申请开立单位银行结算账户。[1分]

  A地级市（州、盟）（含）以上人民政府宗教事务部门

  B省级人民政府或省级人民政府宗教事务部门

  C国务院

  D国家宗教事务局

• 41. 各驻华机构已在银行开立单位人民币银行结算账户、但未确定基本存款账户的，应指定其中一个或者开立一个账户作为基本存款账户，其他已开立的账户均作为（）管理。[1分]

  A基本账户

  B一般账户

  C专用存款账户

  D临时存款账户

• 42. 账号批量变更申请资料的审核，人民银行当地分支行收到银行分支机构提交的资料之后，应在（）内完成对银行分支机构提交资料的审核。[1分]

  A3个工作日

  B5个工作日

  C10个工作日

  D15个工作日

• 43. 账号批量变更申请资料的审核，人民银行省级分支行收到人民银行当地分支行上报的资料之后，就应在（）内完成账号批量变更申请的审核。审核合格的，办理账号批量变更手续；审核不合格的，应将上报资料退回人民银行当地分支行，并由其退回银行分支机构。[1分]

  A3个工作日

  B5个工作日

  C10个工作日

  D15个工作日

• 44. 核准类银行结算账户的开立、变更和撤销由中国人民银行当地分支机构通过（）进行核准。[1分]

  A账户管理系统

  B支付清算信息管理系统

  C票据交换综合信息系统

  D综合业务系统

• 45. 银行结算账户的开立，存款人申请开立基本存款账户，中国人民银行当地分支机构应将存款人名称、存款人类别、存款人注册地地区代码、银行机构代码、账号、开户日期等信息提交账户管理系统进行审核。存款人类别为企业法人、非法人企业、有字号个体工商户、无字号个体工商户的。还应提交其（）。[1分]

  A组织机构代码证

  B工商营业执照注册号

  C开户许可证

  D税务登记证（国税或地税）编号

• 46. 存款人符合基本存款账户开立条件的，中国人民银行当地分支机构应将存款人的地址、邮政编码、电话、法定代表人（或单位负责）姓名、法定代表人的身份证件种类及编号、证明文件种类、证明文件编号、经营范围、注册资金币种、注册资金金额、产业分类、行业归属等信息提交账户管理系统。存款人为从事生产、经营活动的纳税人的，还应提交其（）。[1分]

  A组织机构代码证号

  B工商营业执照注册号

  C开户许可证核准号

  D税务登记证（国税或地税）编号

• 47. 《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》规定，中国人民银行分支机构应按照（）管理原则，对所在城市银行结算账户的开立、使用、变更、撤销等业务进行监督管理。[1分]

  A属地

  B行政

  C主管归属

  D区域划分

• 48. 《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》规定，中国人民银行分机构和银行机构应指定专人负责银行结算账户业务，建立健全银行结算账户业务授权制度和业务复核制度，加强内部控制和管理，防止银行结算账户业务处理（）。[1分]

  A分级控制

  B分散处理

  C专人代办

  D一手清

• 49. 零余额账户主要包括财政部门零余额账户、预算单位零余额账户和财政汇缴零余额账户。上述三类零余额账户中，财政部门零余额账户和财政汇缴零余额账户的性质为（）；预算单位零余额账户的性质为基本存款账户或专用存款账户。[1分]

  A基本存款账户

  B专用存款账户

  C一般存款账户

  D临时存款账户

• 50. 财政部门零余额账户和预算单位零余额账户的用款（）具有与人民币存款相同的支付结算功能。[1分]

  A额度

  B范围

  C用途

  D功能

• 51. 《境外直接投资人民币结算试点管理办法》中所称境内机构是指在跨境贸易人民币结算试点地区内登记注册的（）。[1分]

  A非金融企业

  B所有企业

  C外商投资企业

  D中资企业

• 52. 境内机构在办理有关人民币境外直接投资核准时，境内机构应当明确拟用（）投资的金额。[1分]

  A人民币

  B外币

  C美元

  D人民币与外币均可

• 53. 自汇出人民币前期费用之日起（）内仍未获得境外直接投资主管部门核准的，境内机构应当将剩余资金调回原汇出资金的境内人民币账户。[1分]

  A3个月

  B6个月

  C9个月

  D12个月

• 54. 外商投资企业在领取营业执照后，应向注册地中国人民银行分支机构提交材料申请办理企业信息登记。其中外商投资合伙企业无需提交（）。[1分]

  A外商投资企业批准证书复印件

  B营业执照正本

  C营业执照副本

  D组织机构代码证

• 55. 境外投资者根据《人民币银行结算账户管理办法》、《境外机构人民币银行结算账户管理办法》等银行结算账户管理规定，不可以开立（）存款账户。[1分]

  A基本

  B专用

  C一般

  D临时

• 56. 境外机构符合开立银行结算账户条件的，可选择境内任意一家银行开立银行结算账户。该银行应将相应开户资料和开户申请书报送中国人民银行当地分支机构，并出具对境外机构身份审查合格的证明材料，经中国人民银行当地分支机构核准后为其办理（）开户手续。[1分]

  A一般存款账户

  B特殊存款账户

  C基本存款账户

  D专用存款账户

• 57. 中国人民银行分支机构应于2个工作日内对银行报送的境外机构身份审查合格的证明材料予以审核，对符合开户条件的颁发基本存款账户（）。[1分]

  A开户登记证

  B开户许可证

  C开户备案证

  D开户核准证

• 58. 政府主管部门禁止境外机构继续在境内从事相关活动的，境外机构应及时办理（）手续。[1分]

  A开户

  B销户

  C变更账户

  D报备

• 59. 境外机构未及时办理销户手续的，银行应通知境外机构自发出通知之日起（）日之内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。[1分]

  A7

  B10

  C15

  D30

• 60. 银行在银行结算账户的使用中违反《人民币银行结算账户管理办法》规定为储蓄账户办理转账结算的行为，应给予警告并处以（）的罚款。[1分]

  A5000元—1万元

  B5000元—3万元

  C1万元—3万元

  D3万元—20万元

• 61. 境外机构人民币银行结算账户收入范围是（）。[1分]

  A跨境货物贸易、服务贸易、收益及经常转移等经常项目人民币结算收入

  B政策明确允许或经批准的资本项目人民币收入

  C跨境贸易人民币融资款项

  D以上都是

• 62. 获得网络支付业务许可的非银行支付机构应于（）前，通过（）方式与管理平台连接，实现对涉案账户的紧急止付、快速冻结、信息共享和快速查询功能。(D)[1分]

  A2016年6月1日接口

  B2106年12月31日非接口

  C2016年6月1日非接口

  D2016年12月31日接口

• 63. 发生紧急止付的，止付账户开户行总行或支付机构通过本单位业务系统，对公安机关报文信息（户名、账号、汇款金额和交易时间）进行核对，核对一致的，立即进行止付操作，止付期限为自止付时点起（）小时。[1分]

  A12

  B24

  C48

  D60

• 64. 中央预算单位开立银行账户，需向银行提供（）。[1分]

  A财政部门签发的中央预算单位开立银行账户批复书

  B中央一级预算单位开立银行帐户申请表

  C中央基层预算单位开立银行帐户申请表

  D中央预算单位银行账户备案表

• 65. 中央预算单位开立基本建设资金专用存款账户，报送财政部门审批时，应提供以下证明材料（）。[1分]

  A机构编制、人事、民政等部门批准本单位成立的文件

  B基本建设项目的立项批准文件

  C实行住房制度改革的批复文件

  D拥有、使用外汇的相关证明材料

• 66. 不具有社会团体法人资格的工会组织，可以开立（）。[1分]

  A基本存款账户，账户名称为单位名称

  B基本存款账户，账户名称为单位名称后加“工会”字样

  C专用存款账户，账户名称为单位名称

  D专用存款账户，账户名称为单位名称后加“工会”字样

• 67. 个人持申请人为单位、收款人为个人且未经背书转让的银行汇票向开户银行提示付款，将款项转入其个人银行结算账户，由（）负责审核付款依据。[1分]

  A收款银行

  B付款银行

  C收款人

  D不需审核

• 68. 银行为存款人办理账户变更手续后应于（）个工作日内向人民银行报告。[1分]

  A1

  B2

  C3

  D5

• 69. 需要人民银行核准并颁发开户许可证的临时存款账户包括（）。[1分]

  A注册验资临时存款帐户

  B增资验资临时存款帐户

  C解付收款人为个人的银行汇票开立的临时存款帐户

  D临时机构开立的临时存款帐户

• 70. 符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起（）个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。[1分]

  A2

  B3

  C5

  D10

• 71. 对于核准类银行结算账户，“正式开立之日”为（）。[1分]

  A银行为存款人办理开户手续的日期

  B银行向中国人民银行递交资料的日期

  C银行收到中国人民银行返回开户许可证的签收日期

  D中国人民银行当地分支行的核准日期

• 72. 开立个人存款账户时，金融机构应当要求其出示本人（）进行核对。[1分]

  A身份证

  B身份证件

  C护照

  D户口簿

• 73. 对于离开户口所在地外出就读的16周岁以下学生，仅凭本人学生证连同就读学校出具的证明开立的人民币储蓄账户，该账户在办理实名登记之前，存款余额不得超（）人民币。[1分]

  A1仟元

  B5仟元

  C1万元

  D5万元

• 74. 银行应按照（）原则，采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级和管理。[1分]

  A落实账户实名制

  B建立银行账户分类管理

  C规范银行账户的开立和使用

  D了解你的客户

• 75. 存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的（）的真实性、完整性、合法性。[1分]

  A个人资料

  B证明资料

  C辅助材料

  D开户资料

• 76. 建立银行账户分类管理机制，通过柜面受理银行开户申请的，银行可为开户申请人开立（）。[1分]

  AⅠ类户

  BⅡ类户

  CⅢ类户

  D以上均可

• 77. 对于Ⅱ类账户，银行根据自身风险管理水平和存款人风险等级，与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过（）。[1分]

  A1仟元

  B5仟元

  C1万元

  D5万元

• 78. 单位代理开立的个人银行账户、在被代理人持本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、密码设（重）置等激活手续前，账户状态应为（）。[1分]

  A只收不付

  B不进不出

  C内部控制

  D未激活

• 79. 客户持银行出具联网核查结果证明到户籍所在地公安机关申请核实，公安机关于受理核实申请之日起（）内将核实情况反馈申请人。[1分]

  A2个工作日

  B3个工和日

  C5个工作日

  D7个工作日

• 80. 下列哪些执法机关无权查询个人存款的（）。[1分]

  A人民法院

  B海关

  C工商行政管理机关

  D监察机关

• 81. 下列哪些执法机关无权扣划单位或个人存款（）。[1分]

  A人民法院

  B税务机关

  C国家安全机关

  D海关

• 82. 金融机构的分支机构作为被执行人，执行法院应当向其发出限期履行通知书，期限为（）。[1分]

  A五日

  B十日

  C十五日

  D三十日

• 83. 有权机关在冻结、解冻工作中发生错误，由（）直接作出变更决定或裁定的，金融机构接到变更决定书或裁定书衙，应当予以办理。[1分]

  A负责人

  B同一级机关

  C上级机关

  D执行机关

• 84. 人民法院需要查询被执行人银行结算账户开户银行名称的，（）不予以查询。[1分]

  A人民银行上海总部

  B被执行人注册地人民银行各分行

  C营业管理部

  D县中心支行

• 85. 人民法院查询被执行人在金融机构的存款时，金融机构（）。[1分]

  A应当立即协助查询，不需办理签字手续

  B应当立即协助查询，事后补办理签字手续

  C必须先办理签字手续，再协助查询

  D应当立即协助查询，且必须办理签字手续

• 86. 客户房产交易结算资金专用存款账户（）支取现金。[1分]

  A可以

  B不可以

  C可在特定条件下

  D在客户双方约定时可以

• 87. 房地产经纪机构或交易保证机构在银行开立交易结算资金专用存款账户，账户名称为：（）。[1分]

  A房地产经纪机构或交易保证机构名称

  B房地产经纪机构或交易保证机构名称加“客户交易结算资金”

  C房地产经纪机构或交易保证机构名称加“客户”

  D房地产经纪机构或交易保证机构名称加“专用交易结算资金”

• 88. 新设立的驻华领事馆申请开立基本存款账户的开户证明文件为（）。[1分]

  A外交部礼宾司出具的证明文件

  B所在省（自治区、直辖市）外事办公室出具的证明文件

  C工商部门出具的营业执照

  D所在地级市外事办公室出具的证明文件

• 89. 驻华领事馆在驻地之外设立办事处等派出机构，可凭其基本存款账户开户许可证和基本存款账户的开户证明文件在派出机构所在地开立（）。[1分]

  A基本账户

  B一般账户

  C专用存款账户

  D临时存款账户

• 90. 若有关部门对企业年金基金受托财产托管账户或投资资产托管账户进行冻结或扣划，（）有义务出示证据以证明企业年金基金及其银行账户的性质。[1分]

  A受托人

  B投资管理人

  C托管人

  D企业负责人

• 91. 账号批量变更是指银行因业务处理系统变化而导致其所有客户账号的（）变动，从而引起存储在账户管理系统中的人民币银行结算账户（以下简称银行结算账户）账号的批量调整。[1分]

  A集中

  B部分

  C统一

  D分散

• 92. 存款人因异地临时经营活动需要申请开立（），中国人民银行当地分支机构应将基本存款账户开户许可证核准号、银行机构代码、账号、开户日期、有效日期、基本存款账户开户地区代码提交账户管理系统审核。[1分]

  A临时存款账户

  B基本存款账户

  C专用存款账户

  D一般存款账户

• 93. 临时机构申请开立临时存款账户，中国人民银行当地分支机构应将存款人名称、银行机构代码、账号、开户日期、有效日期等信息提交账户管理系统审核。银行机构采用网络或（）报送方式的，中国人民银行当地分支机构应对账号进行复核。[1分]

  A纸质

  B磁介质

  C专用线路

  D账户管理系统

• 94. 《人民币银行结算账户批量迁移管理规定》规定，迁出方人民银行应在受理迁出方银行机构提出的批量迁移申请后（）个工作日内，对迁出方银行机构报送的批量迁移申请资料完成审核。[1分]

  A3

  B5

  C10

  D12

• 95. 零余额账户是指财政部门或预算单位经（）批准，在国库集中支付代理银行和非税收入收缴代理银行开立的，用于办理国库集中收付业务的银行结算账户。[1分]

  A政府部门

  B上级主管部门

  C税务机关

  D财政部门

• 96. 代理银行应当将零余额账户的开立、变更、撤销等基本情况报同级（）备案。[1分]

  A人民银行

  B财政部门

  C人民银行国库部门

  D税务部门

• 97. 对于账号批量变更申请资料的提交，银行分支机构在接到其上级行转发的账号批量变更通知后，应在不迟于新账号启用前（）向人民银行当地分支行提出账号批量变更申请，并报送相关资料。[1分]

  A1个月

  B2个月

  C3个月

  D6个月

• 98. 境内机构办理人民币境外直接投资应当获得（）的核准。[1分]

  A人民银行

  B境外直接投资主管部门

  C外汇总局

  D当地外汇局

• 99. 境内机构累计汇出的前期费用原则上不得超过其向境外直接投资主管部门申报的中方投资总额的（）。[1分]

  A10％

  B15％

  C20％

  D30％

• 100. 外商投资企业人民币资本金专用存款账户的（）不得超过国家有关部门批准或备案文件标注的金额。[1分]

  A累计借方发生额

  B累计贷方发生额

  C日终余额

  D任一时点余额

• 101. 外商投资企业一笔境外人民币借款只能开立一个人民币（）存款账户办理资金收付。[1分]

  A基本

  B专用

  C一般

  D临时

• 102. 银行在编制境外机构人民币银行结算账户账号时，应（）。[1分]

  A统一加前缀“JN”

  B统一加前缀“NRA”

  C统一加前缀“OSA”

  D统一加前缀“JW”

• 103. 中国人民银行分支机构应于（）个工作日内对银行报送的境外机构身份审查合格的证明材料予以审核，对符合开户条件的颁发基本存款账户开户许可证。[1分]

  A2

  B3

  C4

  D5

• 104. 境外机构开户时所依据的法规制度或政府主管部门的批准文件设定有效期限，且有效期限届满的，境外机构应及时办理（）手续。[1分]

  A开户

  B销户

  C变更账户

  D申请延期

• 105. 按境外机构本国或本地区法律规定，境外机构主体资格已消亡的，境外机构应及时办理（）手续。[1分]

  A开户

  B销户

  C变更账户

  D申请延期

• 106. 境外机构开立（）确有办理现金业务需要的，需经中国人民银行批准。[1分]

  A一般存款账户

  B基本存款账户

  C基本存款账户和专用存款账户

  D专用存款账户

• 107. 境外机构人民币银行结算账户支出范围是（）。[1分]

  A跨境货物贸易、服务贸易、收益及经常转移等经常项目的境内人民币结算支出

  B政策明确允许或经批准的资本项目人民币支出

  C跨境贸易人民币融资利息及融资款项的归还

  D以上都是

• 108. 自（）起，各银行业金融机构、公安机关通过接口方式与电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台连接，实现对涉案账户的紧急止付、快速冻结、信息共享和快速查询功能。[1分]

  A2016年6月1日

  B2017年7月30日

  C2016年7月1日

  D2017年6月30日

• 109. 如发生紧急止付的，（）应将加盖电子签章的紧急止付指令，以报文形式通过管理平台发送至止付账户开户行总行或支付机构。[1分]

  A公安机关

  B法院

  C银行

  D非金融支付机构

• 110. 中央预算单位分为以下预算单位，不正确的是（）。[1分]

  A一级预算单位

  B二级预算单位

  C集团预算单位

  D基层预算单位

• 111. 中央预算单位要按规定的用途使用银行账户，以下符合规定的是（）。[1分]

  A不得将预算收入汇缴专用存款账户资金和财政拨款转为定期存款

  B以个人名义存放单位资金

  C出租、转让银行账户

  D为个人或其他单位提供信用

• 112. 业主委员会属于（）。[1分]

  A非企业法人

  B社会团体

  C民办非企业组织

  D其他组织

• 113. 为切实落实个人银行账户实名制，对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计（）户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象。[1分]

  A3

  B5

  C10

  D20

• 114. 临时存款账户有效期限最长（含展期）不得超过（）年。[1分]

  A1

  B2

  C3

  D5

• 115. 存款人被撤并、解散、宣告破产或关闭，应于（）个工作日内向开户银行提出撤销银行结算账户的申请。[1分]

  A2

  B3

  C5

  D10

• 116. 开户行得知单位客户被撤并、解散、宣告破产或关闭、被注销、吊销营业执照，应通知单位客户自通知发出之日起（）内办理销户手续；如单位客户逾期仍未办理销户手续，开户行应将该户转入久悬未取专户管理。[1分]

  A5

  B10

  C15

  D30

• 117. 银行应于撤销单位银行结算账户之日起（）个工作日内，向中国人民银行报告。[1分]

  A2

  B3

  C5

  D10

• 118. 个人存款账户实名制自（）起实施。[1分]

  A1999年10月1日

  B1999年4月1日

  C2000年10月1日

  D2000年4月1日

• 119. 在实名制实施中，对极少数尚未办理居民身份证又不能提供户口簿的边远农村居民要求开立账户或原账户办理第一笔存款业务时，提供所在村村民委员会开具的身份证明，储蓄机构核实后办理，并告知存款人在（）内向该储蓄机构补办实名登记。[1分]

  A一个月

  B三个月

  C六个月

  D一年

• 120. 银行发现并确认该个人银行账户为假名或虚假代理的，在征得被冒用或被代理人同意后予以销户，账户资金列入（）管理。[1分]

  A应解汇款专户

  B待销账专户

  C久悬未取专户

  D营业外收入专户

• 121. 银行在现有个人银行账户基础上，增加银行账户种类，将个人账户分为Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类，银行可为Ⅲ类账户提供以下服务（）。[1分]

  A存、取款现金业务

  B购买投资理财产品

  C转账支付

  D限定金额的消费和缴费支付

• 122. 代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件进行核对，并登记（）的身份证件上的姓名和号码。[1分]

  A任意一方

  B代理人

  C被代理人和代理人

  D被代理人

• 123. 银行账户分类管理是在现有（）基础上，增加银行账户种类，将账户分为Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类银行账户。[1分]

  A个人银行账户

  B私人银行账户

  C单位银行账户

  D银行结算账户

• 124. 通过远程视频柜员机和智能柜员机等自助机具受理银行账户开户申请，银行工作人员现场核验身份信息的，可为其开立（）。[1分]

  AⅠ类户

  BⅡ类户

  CⅢ类户

  D以上均可

• 125. 银行机构将疑义的身份证核查信息提交公安部查询服务中心进行查询，公安部收到申请后，（）内对查询信息反馈至银行机构。[1分]

  A2个工作日

  B3个工和日

  C5个工作日

  D7个工作日

• 126. 根据《最高人民法院、中国人民银行关于人民法院查询和人民银行查询被执行人人民银行结算账户开户银行的联合的通知》，人民银行接到高级人民法院送达的《协助查询书》后，在（）通过人民币结算账户管理系统查询被执行人的银行结算账户开户行名称，根据查询结果如实填写《协助查询答复书》。[1分]

  A3个工作日

  B5个工作日

  C5个工作日内

  D3个工作日内

• 127. 有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的，金融机构（）办理。[1分]

  A不予

  B可以

  C视实际情况予以

  D必须

• 128. 下列哪些执法机关无权冻结单位或个人存款（）。[1分]

  A税务机关

  B国家安全机关

  C审计机关

  D公安机关

• 129. 下列有权查询单位或个人存款的执法机关（）。[1分]

  A人民法院

  B公证部门

  C工商行政管理机关

  D证券监管管理机关

• 130. 人民银行因按《最高人民法院中国人民银行关于人民法院查询和人民银行协助查询被执行人人民币银行结算账户开户银行名称的联合通知》协助人民法院查询被执行人银行结算账户开户银行名称而被起诉的，人民法院（）。[1分]

  A不予受理

  B应当受理

  C必须受理

  D应视实际情况决定是否受理

• 131. 金融机构的分支机构作为被执行人，未能提供可供执行财产的，应当依法裁定逐级变更其上级机构为被执行人，直到其总行、总公司。每次变更前，均应当给予被变更主体（）的自动履行期限。[1分]

  A五日

  B十日

  C十五日

  D三十日

• 132. 银行承兑汇票保证金已丧失保证金功能时，人民法院可以依法采取（）措施。[1分]

  A查询

  B冻结

  C扣划

  D以上全选

• 133. 房地产经纪机构（含分支机构）和交易保证机构应当自领取营业执照之日起（）到工商登记表所在地的市、县房地产管理部门备案。[1分]

  A十天

  B十五天内

  C工作日7天内

  D30天内

• 134. 客户房产交易结算资金专用存款账户中的交易结算资金不属于（）和交易保证机构的负债。[1分]

  A银行

  B房地产经纪机构

  C开发商

  D购房人

• 135. 正在筹备尚未取得宗教活动场所登记证的宗教活动，可以按照银行结算账户管理规定在银行业金融机构开立（）。[1分]

  A基本账户

  B一般账户

  C专用存款账户

  D临时存款账户

• 136. 新设立的驻华使馆和国际组织驻华代表机构申请开立基本存款账户的开户证明文件为（）。[1分]

  A外交部礼宾司出具的证明文件

  B所在省（自治区、直辖市）外事办公室出具的证明文件

  C工商部门出具的营业执照

  D所在地级市外事办公室出具的证明文件

• 137. 各驻华机构指定或开立的基本存款账户，录入系统时，证明文件种类选择（）。[1分]

  A批文

  B政府部门文件

  C机构名录

  D其他

• 138. 投资管理风险准备金账户的的投资管理人的授权人名章由（）负责保管和代为使用。[1分]

  A投资管理人

  B托管人

  C受托人

  D授权人

• 139. 政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行、国家邮政局邮政储汇局需要批量变更账号的，由其法人机构在不迟于新账号启用前（）向人民银行总行提出申请，经人民银行总行同意后，通知其分支机构到人民银行当地分支行办理具体的账户批量变更手续。[1分]

  A1个月

  B2个月

  C3个月

  D6个月

• 140. 存款人符合开户条件的，中国人民银行当地分支机构应将证明文件种类、证明文件编号提交账户管理系统。建筑施工及安装单位申请开立临时存款账户且账户名称为（）的，还应提交项目部名称、项目部地址、邮政编码、电话、负责人姓名、负责人身份证件种类及编号等信息。[1分]

  A存款人名称加施工单位

  B存款人名称加安装单位名称

  C存款人名称加项目部名称

  D存款人名称

• 141. 银行机构在办理非预算单位专用存款账户开立信息备案时，应将账号、开户日期、基本存款账户（）、基本存账户开户地地区代码等信息提交账户管理系统审核。[1分]

  A开户许可证核准号

  B工商营业执照注册号

  C税务登记证(国税或地税)编号

  D组织机构代码证号

• 142. （）负责账户管理系统中的行别代码信息的地区代码信息的维护。[1分]

  A中国人民银行总行

  B中国人民银行分支机构

  C中国人民银行办公厅

  D各银行机构

• 143. 银行机构需批量迁移个人银行结算账户的，应就批量迁移相关事项，与迁入方银行机构达成一致性协议，并告知相关（）。[1分]

  A银行

  B部门

  C存款人

  D税务机关

• 144. 对于代理银行无故拒付或者不按规定进行零余额账户报备的，人民银行将会同财政部门责成代理银行立即纠正，并按照有关规定及第托代理协议等进行处理。情节严重的，由（）取消代理资格。[1分]

  A财政部门

  B人民银行国库部门

  C人民银行

  D税务部门

• 145. 银行机构在办理一般存款账户开立信息备案时，应将账号、开户日期、基本存款账户（）、基本存款账户开户地地区代码等信息提交账户管理系统审核。[1分]

  A账号

  B组织机构代码证号

  C税务登记号

  D开户许可证核准号

• 146. 外商投资企业(含新设和并购)在领取营业执照后（）个工作日内，应当向注册地中国人民银行分支机构提交材料，申请办理企业信息登记。[1分]

  A5

  B10

  C20

  D30

• 147. 境外投资者汇入的人民币注册资本或缴付人民币出资应当按照专户专用原则，开立（）存放，该账户不得办理现金收付业务。[1分]

  A人民币临时存款账户

  B人民币资本金专用存款账户

  C人民币一般存款账户

  D人民币保证金账户

• 148. 境外投资者同时使用人民币资金和外汇资金出资的，人民币与外币的折算汇率为注册验资日当日中国人民银行公布的（）。[1分]

  A外汇汇率

  B美元折算率

  C人民币汇率中间价

  D人民币指定汇率

• 149. 外商投资企业应当按照《人民币银行结算账户管理办法》第十二条规定，凭（）申请开立人民币一般存款账户，专门用于存放从境外借入的人民币资金。[1分]

  A外商投资企业批准证书原件

  B营业执照正本

  C人民币贷款合同

  D备案文件

• 150. 境外机构申请开立人民币银行结算账户时，根据国家外汇管理部门有关规定已申领特殊机构代码的，应将特殊机构代码录入（）。境外机构在开户后申领特殊机构代码的，银行应及时向中国人民银行当地分支机构申请为其办理账户信息变更手续。[1分]

  A人民币跨境收付信息管理系统

  B人民币银行结算账户管理系统

  C外汇账户管理系统

  D跨境资金流动监测与分析系统

• 151. 境外机构申请开立人民币银行结算账户时，根据国家外汇管理部门有关规定已申领特殊机构代码的，应将特殊机构代码录入人民币银行结算账户管理系统。境外机构在开户后申领特殊机构代码的，银行应及时向（）申请为其办理账户信息变更手续。[1分]

  A中国人民银行当地分支机构

  B中国银行业监督管理委员会当地分支机构

  C商业银行当地分支机构

  D国家外汇管理局及其分支机构

• 152. 境外机构开立银行结算账户，应在银行预留签章。预留签章通常为（）。[1分]

  A境外机构公章

  B财务专用章

  C有权签字人的签章

  D境外机构公章或财务专用章及账户有权签字人的签章

• 153. 境外机构银行结算账户不得用于办理（）业务，确有需要的，需经中国人民银行批准。[1分]

  A转账

  B现金

  C汇款

  D收款

• 154. 银行应按有关规定将境外机构人民币银行结算账户的开立、变更、撤销以及资金结算收付信息报送（）。[1分]

  A跨境资金流动监测与分析系统

  B人民币银行结算账户管理系统

  C外汇账户管理系统

  D人民币跨境收付信息管理系统

• 155. 境外机构人民币银行结算账户向境外的划转，以及境外机构人民币银行结算账户之间的划转，银行可以根据（）直接办理，另有规定的除外。[1分]

  A境外机构的指令

  B《跨境人民币结算收/付款说明》

  C提交的业务凭证

  D以上都是

• 156. 境内银行应当通过（）办理境外机构人民币银行结算账户和境内机构之间的跨境资金收支，并在汇款指令交易附言中注明款项的用途。[1分]

  A大额支付系统

  B人民币银行结算账户管理系统

  C外汇账户管理系统

  D跨境资金流动监测与分析系统

• 157. 关于境外机构人民币银行结算账户管理等问题，银行在完成标注前，应当在境外机构的有关支付指令交易附言中注明（）。[1分]

  ANRAPAYMENT

  BOSAPAYMENT

  CJWPAYMENT

  DJNPAYMENT

• 158. 银行将中方股东开立的用于并购或股权转让的个人银行结算账户向人民币跨境收付信息管理系统报备时，应在“备注”最前面注明“并购”或（）字样。[1分]

  A股权

  B转让

  C股权转让

  D其他

• 159. 关于账户具体操作问题的处理，以下不正确的是（）。[1分]

  A中央预算单位所属非法人机构，原则上不得开设账户

  B“住房维修基金利息账户”应予撤销，相关资金归并到“住房维修基金及利息账户”中分账核算

  C政企合一等中央预算单位，根据相关政策规定需要以两个法人名义对外开展工作的，按规定必须以两个法人名义开设账户

  D预算收入汇缴专用存款账户的资金应按规定上缴中央国库或中央财政专户

• 160. 关于预算单位内部资金集中核算机构及结算成员单位相关账户的设置，以下错误的是（）。[1分]

  A资金集中核算机构为法人单位的，按规定审批同意后可开设相关银行结算账户，用于归集、核算所属结算成员单位资金

  B资金集中核算机构为非法人单位的，不可以预算单位名称加资金集中核算机构名称开设相关银行结算账户

  C预算单位所属结算成员单位可在资金集中核算机构开设内部结算账户

  D企业集团公司下设财务公司的，其所属结算成员单位可在财务公司开设内部结算账户

• 161. 开户银行应负责对存款人开户申请资料的（）进行审查。[1分]

  A真实性、完整性和唯一性

  B唯一性、完整性和合规性

  C真实性、完整性和合规性

  D真实性、唯一性和合规性

• 162. 账户管理系统的操作员应符合以下内部控制要求（）。[1分]

  A一、二级操作员不得由一人兼任

  B三级操作员和高级业务主管不得由一人兼任

  C一、二级操作员与三级操作员或高级业务主管不得由一人兼任

  D不再使用的操作员，一个月内进行删除

• 163. QFII专用存款账户应该（）。[1分]

  A属于外汇账户

  B经总行批准在授权的总行营业部或省行营业部开立

  C经人民银行总行审批在直辖市一级分行营业部开立

  D经人民银行核准并颁发开户许可证

• 164. 存款人申请变更核准类银行结算账户的存款人名称、法定代表人或单位负责人的，银行应在接到变更申请后的（）个工作日内，将存款人的“变更银行结算账户申请书”、开户许可证以及有关证明文件报送中国人民银行当地分支行。[1分]

  A2

  B3

  C5

  D10

• 165. 下列有关对公结算账户正式生效日描述不正确的是（）。[1分]

  A核准类银行结算账户必须在人民银行当地分支行的核准日期起３个工作日后方可生效

  B备案类银行结算账户应在开户行为单位客户办理开户手续的日期起３个工作日后方可生效

  C在账户正式生效前，开户行不得为单位客户办理对外收付

  D在账户正式生效前，可以入账，但不得办理对外支付

• 166. 银行在银行结算账户的开立中，不得有下列行为：（1）违规为存款人多头开立银行结算账户，（2）明知或应知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储。银行有上述所列行为之一的，给予警告，并处以（）的罚款。[1分]

  A5万以上30万元以下

  B1万以上3万以下

  C5千以上3万以下

  D1千以上3万以下

• 167. 银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）年。[1分]

  A3

  B5

  C10

  D15

• 168. 存款人应以实名开立银行账户、并对其出具的开户申请资料（）负责。[1分]

  A合法性

  B合规性

  C完整性

  D真实性

• 169. 建设运行联网核查系统、推广应用联网核查是人民银行和（）推动落实银行账户实名制的一项重要举措。[1分]

  A国务院

  B检察院

  C公安部

  D人民法院

• 170. 银行机构应加强对业务人员的联网核查系统操作培训，对于核查数据录入质量较差的银行机构改革，人民银行将予以（）。[1分]

  A通报批评

  B给予警告

  C处以1000元以上5000元以下罚款

  D责令停业整顿

• 171. 银行发现或收到被冒用身份的个人声明，并确认该账户为假名或虚假代理的，在征得被冒用或补代理人同意后予以（）处理。[1分]

  A不进不出

  B内部控制

  C只进不出

  D销户

• 172. 通过电子渠道开立账户，银行可通过（）或其他渠道向拟绑定账户的开户行查询，确定拟绑定账户是否属于Ⅰ类户。[1分]

  A小额支付系统

  B大额支付系统

  C统一支付平台

  D人民银行账户管理系统

• 173. 银行间约定通过小额支付系统实现个人银行账户信息查询查复的，被查询行回复期限不超过（）天。[1分]

  A3

  B5

  C7

  D10

• 174. 人民银行将对小额支付系统“批量客户账户查询应答报文”中，删除“AS01已开户”，增加已开户为“Ⅰ类户、Ⅱ类户、Ⅲ类户、无此户”等账户类型，相关调整自（）起生效。[1分]

  A2015年12月31日

  B2016年1月1日

  C2016年3月20日

  D2016年4月1日

• 175. 由他人代理开立个人银行账户时，银行可根据自身风险管理水平、存款人身份信息核验方式及风险等级，审慎确定代理人开立账户的（）。[1分]

  A账户类型

  B账户功能

  C账户信息

  D风险等级

• 176. 下列有权冻结单位或个人存款的执法机关（）。[1分]

  A税务机关

  B监察机关

  C审计机关

  D证券监管管理机关

• 177. 下列有权扣划单位或个人存款的执法机关（）。[1分]

  A海关

  B公安机关

  C审计机关

  D工商行政管理机关

• 178. 财政部门查询存款时，检查人员不得少于（）。[1分]

  A1人

  B2人

  C3人

  D4人

• 179. 财政部门在查询存款时，不得（）。[1分]

  A将资料原件借走

  B抄录

  C复印

  D照相

• 180. （）规定空白开户许可证样式。[1分]

  A中国人民银行总行

  B中国人民银行分支机构

  C中国人民银行县级分支机构

  D计量局

• 181. 人行分支机构应加强空白许可证日常管理，确保簿实相符，部门负责人应（）检查一次空白开户许可证库存、保管和使用情况，并记录检查情况。分管行长应对本机构保管的空白开户许可证进行（）的检查。(D)[1分]

  A每月不定期

  B每季定期

  C每月定期

  D每季不定期

• 182. 全国性社会组织发起人因登记验资申请开立临时存款账户的，其临时存款账户有效其限为（）。[1分]

  A半年

  B一年

  C二年

  D三年

• 183. 全国性社会组织发起人因登记验资申请开立临时存款账户，由（）签发《关于开立临时存款账户的通知》。[1分]

  A工商行政管理局

  B中国人民银行

  C民间组织机构

  D民政部

• 184. 存量房交易结算资金的存储和划转均应通过交易结算资金（）进行，不得通过其他结算账户代收代付。[1分]

  A基本账户

  B专用账户

  C临时账户

  D个人账户

• 185. 企业年金基金投资管理人应根据与受托人签订的（）按受托人要求在托管银行开立投资管理风险准备金账户。[1分]

  A《企业年金基金投资管理合同》

  B《企业年金基金投资管理协议》

  C《企业年金基金投资管理申请书》

  D《企业年金基金投资管理申请表》

• 186. 投资资产托管账户和投资管理风险准备金账户（）支取现金，受托财产托管账户（）支取现金。(B)[1分]

  A可以不得

  B不得可以

  C不得不得

  D可以可以

• 187. 投资管理风险准备金账户是由（）开立的。[1分]

  A受托人

  B托管人

  C投资人

  D投资管理人

• 188. 企业年金计划变更和终止，（）（）应根据（）授权及时办理企业年金基金银行账户的变更和撤销。(A)[1分]

  A托管人、投资管理人、受托人

  B投资管理人、受托人、托管人

  C托管人、受托人、投资管理人

• 189. 银行结算账户的变更，存款人有预算单位专用存款账户或临时存款账户的，其（）开户银行还应通知该存款人申请换发专用存款账户开户许可证或临时存款账户开户许可证。[1分]

  A专用存款账户

  B临时存款账户

  C一般存款账户

  D基本存款账户

• 190. 银行机构需将银行结算账户设置为久悬的，银行机构应依据久悬银行结算账户清单，将账号提交账户管理系统，并将账户管理系统显示的信息与存款人书面相关资料进行核对。核对不一致的，应退出业务处理；核对一致的，应设置（）标识。[1分]

  A睡眠

  B只进不出

  C久悬

  D不进不出

• 191. 存款人可通过其（）开户银行的账户管理系统终端查询基所有银行结算账户信息。[1分]

  A一般存款账户

  B基本存款账户

  C临时存款账户

  D专用存款账户

• 192. （）应在账户管理系统中建立银行机构的支付系统行号与其内部往来账号的对应关系表，并负责对应关系表的维护。[1分]

  A中国人民银行总行

  B中国人民银行分支机构

  C中国人民银行办公厅

  D各银行机构

• 193. 开户许可证的核发遵循“（）”的原则。[1分]

  A谁开户，谁核发

  B谁核发，谁登记

  C谁登记，谁核发

  D谁审批，谁核发

• 194. 中国人民银行分支机构应按照属地管理原则，对所在城市银行结算账户的开立、（）、变更、撤销等业务进行监督管理。[1分]

  A结算

  B经营

  C使用

  D转账