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2012年企业法律顾问考试《经济与民商》考点练习试题:第八章 金融法

2012年企业法律顾问考试《经济与民商》考点练习试题:第八章 金融法

考试总分：59分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：967

试卷答案：有

试卷介绍： 2012年企业法律顾问考试《经济与民商》考点练习试题:第八章 金融法

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单选题 多选题
  • 1. 中国人民银行的业务不包括（）。[1分]

    A确定中央银行基准利率

    B办理贴现

    C向商业银行提供贷款

    D经理国库

  • 2. 根据我国《信托法》，在下列情况下，不能对信托财产强制执行的是（）。[1分]

    A设立信托前债权人已对该信托财产享有优先受偿的权利，并依法行使该权利的

    B受托人处理信托事务所产生债务，债权人要求清偿该债务的

    C信托财产本身应担负的税款

    D受托人本身应担负的税款

  • 3. 根据证券法律制度的规定，收购要约的期限为（）。[1分]

    A不得少于15日，并不得超过30日

    B不得少于15日，并不得超过60日

    C不得少于30日，并不得超过60日

    D不得少于30日，并不得超过90日

  • 4. 根据我国《票据法》的规定，下列各项中，属于汇票债务人可以对持票人行使抗辩权的事由是（）。[1分]

    A汇票债务人与出票人之间存在合同纠纷

    B汇票债务人与持票人前手之间存在抵销关系

    C汇票背书不连续

    D出票人存入汇票债务人的资金不够

  • 5. 根据我国《票据法》的规定，甲向乙签发商业汇票时记载的下列事项中，不发生票据法上效力的是（）。[1分]

    A乙交货后付款

    B票据金额10万元

    C汇票不得背书转让

    D乙的开户行名称

  • 6. 根据我国《票据法》的规定，下列关于汇票的表述中，正确的是（）。[1分]

    A汇票金额中文大写与数码记载不一致的，以中文大写金额为准

    B在汇票保证中，被保证人的名称属于绝对应记载事项

    C见票即付的汇票，无须提示承兑

    D汇票承兑后，承兑人如果未受有出票人的资金，则可对抗持票人

  • 7. 根据我国《票据法》的规定，下列关于汇票持票人行使票据追索权的表述中，不正确的是（）。[1分]

    A汇票到期被拒绝付款的，可以向出票人追索

    B汇票未到期付款人死亡的，可以向付款人的继承人追索

    C汇票未到期承兑人破产的，可以向出票人追索

    D汇票到期承兑人逃匿的，可以向承兑人的前手追索

  • 8. 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。[1分]

    A5％

    B8％

    C10％

    D20％

  • 9. 贷款人应当审议借款人的借款申请，并及时答复贷与不贷。短期贷款答复时间不得超过（）个月。[1分]

    A1

    B2

    C3

    D6

  • 10. 根据证券法律制度的规定，上市公司增发新股的，该上市公司在最近（）个月内不得存在违规对外提供担保的行为。[1分]

    A6

    B12

    C24

    D36

  • 11. 公益信托的受益人是（）。[1分]

    A特定的社会公众

    B不特定的社会公众

    C委托人

    D受托人

  • 12. 根据我国《票据法》的规定，对背书人记载“不得转让”字样的汇票，其后手再背书转让的，将产生的法律后果是（）。[1分]

    A该汇票无效

    B该背书转让无效

    C背书人对后手的被背书人不承担保证责任

    D背书人对后手的被背书人承担保证责任

  • 13. 甲公司在交易中取得汇票一张，金额10万元，汇票签发人为乙公司，甲公司在承兑时被拒绝。其后，甲公司在一次交易中需支付丙公司10万元货款，于是甲公司将该汇票背书转让给丙公司，丙公司承兑时亦被拒绝。根据我国《票据法》的规定，下列选项中，正确的是（）。[1分]

    A丙公司有权要求甲公司给付汇票上的金额

    B丙公司有权要求甲公司返还交易中的对价

    C丙公司有权向乙公司行使追索权要求其给付汇票上的金额

    D丙公司应当请求甲公司承担侵权赔偿责任

  • 14. 根据我国《票据法》的规定，下列有关汇票背书的表述中，正确的是（）。[1分]

    A背书日期为绝对必要记载事项

    B背书不得附有条件，背书时附有条件的，背书无效

    C出票人在汇票上记载“不得转让”字样的，汇票不得转让

    D委托收款背书的被背书人可以再背书转让汇票权利

  • 15. 乙公司在与甲公司交易中获得300万元的汇票一张，付款人为丙公司。乙公司请求承兑时，丙公司在汇票上签注：“承兑。甲公司款到后支付。”根据我国《票据法》的规定，下列关于丙公司付款责任的表述中，正确的是（）。[1分]

    A丙公司已经承兑，应承担付款责任

    B应视为丙公司拒绝承兑，丙公司不承担付款责任

    C甲公司给丙公司付款后，丙公司才承担付款责任

    D按甲公司给丙公司付款的多少确定丙公司应承担的付款责任

  • 16. 根据证券法律制度的规定，向不特定对象公开发行的证券票面总值超过人民币（）元的，应当由承销团承销。[1分]

    A3000万

    B5000万

    C1亿

    D4亿

  • 17. 根据我国《证券法》的规定，在上市公司收购中，收购人持有的被收购上市公司的股票，在收购行为完成后的一定期间内不得转让。该期间为（）个月。[1分]

    A2

    B3

    C6

    D12

  • 18. 根据我国《票据法》的规定，下列有关汇票的表述中，正确的是（）。[1分]

    A汇票未记载收款人名称的，可由出票人授权补记

    B汇票未记载付款日期的，为出票后10日内付款

    C汇票未记载出票日期的，汇票无效

    D汇票未记载付款地的，以出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地

  • 19. 如果持票人将出票人禁止背书的汇票转让，在汇票不获承兑时，下列有关出票人票据责任的表述中，正确的是（）。[1分]

    A出票人对受让人不负任何票据责任

    B出票人仍须对善意受让人负偿还票款的责任

    C出票人与背书人对善意受让人负偿还票款的连带责任

    D出票人与背书人、持票人共同负责

  • 20. 见票后定期付款的票据，持票人向付款人提示承兑的期限为（）。[1分]

    A自出票日起2个月内

    B自出票日起1个月内

    C自票据到期日起1个月内

    D自票据到期日起2个月内

  • 21. 汇票持票人甲公司在汇票到期后即请求承兑人乙公司付款，乙公司明知出票人丙公司的破产案件被人民法院受理，仍予以付款。根据票据法律制度的规定，下列表述中，不正确的是（）。[1分]

    A乙公司付款后可以向丙公司行使追索权

    B乙公司可以要求甲公司退回所付款项

    C乙公司付款后可以向出票人丙公司的破产管理人申报债权

    D在持票人请求付款时，乙公司不能以丙公司破产为由而抗辩

  • 22. 当投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到一个上市公司已发行的股份的5％后，通过证券交易所的证券交易，其拥有权益的股份占该上市公司已发行股份的比例每增加或减少()时，应予以公告和进行书面报告。[1分]

    A10％

    B5％

    C3％

    D8％

  • 23. 单位、个人、银行在票据上签章时，必须按照规定进行，下列签章中，不符合规定的是（）。[1分]

    A单位在票据上使用该单位的财务专用章加其法定代表人授权的代理人的盖章

    B个人在票据上使用该个人的签名

    C银行本票的出票人在票据上仅使用经中国人民银行批准使用的该银行本票专用章

    D商业承兑汇票的承兑人在票据上使用其预留银行的签章

  • 24. 甲偷盗所得某银行签发的金额为5000元的银行本票一张，并将该本票背书送给女友乙作生日礼物，乙不知该本票系甲偷盗所得，按期持票要求银行付款。假设银行知晓该本票系甲偷盗所得并送给乙，对于乙的付款请求，下列表述中，正确的是（）。[1分]

    A根据票据无因性原则，银行应当支付

    B乙无对价取得本票，银行应拒绝支付

    C虽甲取得本票不合法，但因乙不知情，银行应支付

    D甲取得本票不合法，且乙无对价取得本票，银行应拒绝支付

  • 25. 根据我国《票据法》的规定，下列选项中，属于票据权利消灭的情形有（）。[1分]

    A持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起1个月未行使

    B持票人对前手的追索权，在被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起3个月未行使

    C持票人对支票出票人的权利，自出票日起3个月未行使

    D持票人对本票出票人的权利，自票据出票日起3年未行使

  • 26. 根据票据法律制度的规定，下列各项中，不属于票据债务人可以对任何持票人行使票据抗辩的情形是（）。[1分]

    A票据未记载绝对必要记载事项

    B票据未记载相对必要记载事项

    C票据债务人的签章被伪造

    D票据债务人为无行为能力人

  • 27. 根据我国《票据法》的规定，下列关于本票的表述中，不正确的是（）。[1分]

    A到期日是本票的绝对应记载事项

    B本票的基本当事人只有出票人和收款人

    C本票无须承兑

    D本票是由出票人本人对持票人付款的票据

  • 28. 根据我国《票据法》的规定，如果本票的持票人未在法定付款提示期限内提示见票的，则丧失对特定票据债务人以外的其他债务人的追索权。该特定票据债务人是（）。[1分]

    A出票人

    B保证人

    C背书人

    D被背书人

  • 29. 下列关于商业银行同业拆借的表述中，正确的有（）。[2,0.5分]

    A可以利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资

    B拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金

    C拆入资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要

    D商业银行进行同业拆借，应当遵守中国人民银行的规定

  • 30. 开户单位只能在下列（）范围内使用现金。[2,0.5分]

    A职工工资、津贴

    B出差人员必须随身携带的差旅费

    C个人劳务报酬

    D向其他单位支付的货款

  • 31. 根据规定，下列选项中，属于变造票据的有（）。[2,0.5分]

    A变更票据金额

    B变更票据上的到期日

    C变更票据上的签章

    D变更票据上的付款日

  • 32. 根据我国《票据法》的规定，下列各项中，可以导致汇票无效的情形有（）。[2,0.5分]

    A汇票上未记载付款日期

    B汇票上未记载出票日期

    C汇票上未记载收款人名称

    D汇票金额的中文大写和数码记载不一致

  • 33. 根据票据法律制度的规定，下列各背书情形中，属于背书无效的有（）。[2,0.5分]

    A将汇票金额全部转让给甲某

    B将汇票金额的一半转让给甲某

    C将汇票金额分别转让给甲某和乙某

    D将汇票金额转让给甲某但要求甲某不得对背书人行使追索权

  • 34. 根据我国《票据法》的规定，下列有关票据背书的表述中，正确的有（）。[2,0.5分]

    A背书人在背书时记载“不得转让”字样的，被背书人再行背书无效

    B背书附条件的，背书无效

    C部分转让票据权利的背书无效

    D分别转让票据权利的背书无效

  • 35. 下列关于共同受托人共同处理信托事务的义务的表述中，正确的有（）。[2,0.5分]

    A同一信托中两个以上的受托人为共同受托人，应当共同处理信托事务

    B共同受托人共同处理信托事务，意见不一致时，按信托文件规定处理

    C信托文件未规定的，由委托人、受益人或者其利害关系人决定

    D共同受托人处理信托事务对第三人所负债务，应当分别承担各自的责任

  • 36. 根据证券法律制度的规定，下列各项中，上市公司应当在年度报告中予以披露的有（）。[2,0.5分]

    A董事会报告

    B董事、监事、高级管理人员的任职情况、持股变动情况、年度报酬情况．

    C持股1％以上股东、控股股东及实际控制人情况

    D财务会计报告和审计报告全文

  • 37. 根据规定，下列选项中，属于票据权利消灭的情形有（）。[2,0.5分]

    A持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起3个月未行使

    B持票人对前手的追索权，在被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月未行使

    C持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月未行使

    D持票人对本票出票人的权利，自票据到期日起2年未行使

  • 38. 下列有关票据伪造的表述中，不符合票据法律制度规定的有（）。[2,0.5分]

    A票据的伪造仅指假冒他人名义签章的行为

    B票据上有伪造签章的，不影响票据上其他真实签章的效力

    C善意的且支付相当对价的合法持票人有权要求被伪造人承担票据责任

    D票据伪造人的伪造行为即使给他人造成损害，也不承担票据责任

  • 39. 甲、乙签订一份购销合同，甲将自己取得的银行承兑汇票背书转让给乙，以支付货款。甲在汇票的背书栏记载有“若乙不按期履行交货义务，则不享有票据权利”，乙又将此汇票背书转让给丙。根据票据法律制度的规定，下列表述中，正确的有（）。[2,0.5分]

    A该票据的背书行为为附条件背书，背书的效力待定

    B乙在未履行交货义务时，不得主张票据权利

    C无论乙是否履行交货义务，票据背书转让后，丙取得票据权利

    D背书上所附条件不产生汇票上的效力，乙无论交货与否均享有票据权利

  • 40. 对借款人的限制主要有（）。[2,0.5分]

    A不得在一个贷款人的两个或两个以上同级分支机构取得贷款

    B不得向贷款人提供虚假的或者隐瞒重要事实的资产负债表、利润表等

    C不得套取贷款用于借贷牟取非法收入

    D不得用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营

  • 41. 甲银行拒绝付款的理由是否成立?为什么?（）。[2,0.5分]

    A甲银行拒绝付款的理由成立

    B甲银行拒绝付款的理由不成立

    C承兑人与出票人不存在合法的资金关系

    D承兑人不得以其与出票人之间的资金关系对抗持票人，拒绝支付汇票金额

  • 42. B公司拒绝承担担保责任的主张是否成立?为什么?（）。[2,0.5分]

    AB公司拒绝承担担保责任的主张成立

    BB公司拒绝承担担保责任的主张不成立

    C背书人在汇票(背面)上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对其直接被背书人以后通过背书方式取得汇票的一切当事人，不负担保责任

    D背书人应当对其后手负担保责任

  • 43. 根据证券法律制度的规定，下列信息中，属于内幕信息的有（）。[2,0.5分]

    A公司董事的行为可能依法承担重大损害赔偿责任

    B公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的20％

    C公司生产经营的外部条件发生重大变化

    D公司董事发生变动

  • 44. 根据证券法律制度的规定，下列各项中，属于禁止的证券交易行为的有（）。[2,0.5分]

    A甲证券公司在证券交易活动中编造并传播虚假信息，严重影响证券交易

    B乙证券公司按时向客户提供交易的书面确认文件

    C丙证券公司利用资金优势，连续买卖某上市公司股票，操纵该股票交易价格

    D上市公司董事王某知悉该公司近期未能清偿到期重大债务，在该信息公开前将自己所持有的股份全部转让给他人

  • 45. 下列行为中，属于欺诈客户的行为有（）。[2,0.5分]

    A在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格

    B未经客户同意，借客户的名义买卖证券

    C不在规定的时问内向客户提供交易的书面确认文件

    D违背客户的委托为其买卖证券

  • 46. 下列有关票据行为有效要件的表述中，符合票据法律制度规定的有（）。[2,0.5分]

    A保证人在票据上的签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其他符合规定签章的效力

    B持票人明知转让者转让的是盗窃的票据，仍受让票据的，不得享有票据权利

    C票据的基础关系涉及的行为不合法，则票据行为也不合法

    D银行汇票的出票人未加盖规定的汇票专用章，而加盖该银行的公章，则签章人应承担责任

  • 47. 甲公司在与乙公司交易中获汇票一张，出票人为丙公司，承兑人为丁公司。根据我国《票据法》的规定，下列各项中，甲公司可以在汇票到期目前行使追索权的有（）。[2,0.5分]

    A乙公司申请注销法人资格

    B丙公司被摩告破产

    C丁公司被吊销营业执照

    D丁公司因违法被责令终止业务活动

  • 48. 根据我国《票据法》的规定，被追索人在向持票人支付有关金额及费用后，可以向其他汇票债务人行使再追索权。下列各项中，属于被追索人可请求其他汇票债务人清偿的款项有（）。[2,0.5分]

    A被迫索人已清偿的全部金额及利息

    B被追索人发出追索通知书的费用

    C持票人取得有关拒绝证明的费用

    D持票人因票据金额被拒绝支付而导致的利润损失

  • 49. 无效信托的情形主要有（）。[2,0.5分]

    A信托目的违反法律、行政法规或损害社会公共利益

    B信托财产不能确定

    C委托人以非法财产或者法律规定不得设立信托的财产设立信托

    D受益人是不特定的人

  • 50. 甲公司于2009年3月2日签发支票给乙公司，金额为10万元人民币，付款人为丁银行。次日，乙公司将支票背书转让给丙公司。2009年3月17日，丙公司请求丁银行付款时遭拒绝。丁银行拒绝付款的理由中，符合票据法律制度规定的有（）。[2,0.5分]

    A丁银行不是该支票的债务人

    B甲公司在丁银行账户上的存款仅有2万元人民币

    C该支票的债务人应该是甲公司和乙公司

    D丙公司未按期提示付款

  • 51. 信托的特征有（）。[2,0.5分]

    A信托以信任为基础

    B信托必须存在财产权的转移和分离

    C信托财产具有独立性

    D信托民事责任的无限性

  • 52. 某上市公司董事吴某，持有该公司6％的股份。吴某将其持有的该公司股票在买入后的第5个月卖出，获利600万元。根据我国《证券法》的规定，关于此收益，下列表述中，正确的有（）。[2,0.5分]

    A该收益应当全部归公司所有

    B该收益应由公司董事会负责收回

    C董事会不收回该收益的，股东有权要求董事会限期收回

    D董事会未在规定期限内执行股东关于收回吴某收益的要求的，股东有权代替董事会以公司名义直接向法院提起收回该收益的诉讼

  • 53. 根据证券法律制度的规定，凡发生可能对上市公司证券及其衍生品种交易价格产生较大影响的重大事件，投资者尚未得知时，上市公司应当立即提出临时报告，披露事件内容，说明事件的起因、目前的状态和可能产生的影响。下列各项中，属于重大事件的有（）。[2,0.5分]

    A公司董事因涉嫌职务犯罪被公安机关刑事拘留

    B公司1／3以上监事辞职

    C公司董事会的决议被依法撤销

    D公司副经理被撤换

  • 54. 下列持票人中，可以享有票据权利的有（）。[2,0.5分]

    A拾得票据的持票人

    B因继承而取得票据的持票人

    C超过提示付款期限的汇票持票人

    D不知转让者以欺诈手段取得票据而向其支付了对价受让该票据的持票人

  • 55. 根据我国《票据法》的规定，形成票据代理关系必须具备的条件包括（）。[2,0.5分]

    A票据当事人有委托代理的意思表示

    B代理人必须按照被代理人的委托在票据上签章

    C代理人在票据上签署被代理人的名字或名称

    D代理人在票据上表明代理关系

  • 56. 持票人甲将付款提示期限已经到期的汇票背书转让给乙。次日，乙向付款银行提示付款，银行以超过付款提示期限为由拒绝。根据我国《票据法》的规定，下列各项中，正确的有（）。[2,0.5分]

    A甲不得将超过付款提示期限的汇票背书转让

    B甲可以将该汇票背书转让，且不承担票据责任

    C汇票已转让故应由乙独立承担汇票责任

    D甲应当向持票人乙承担汇票责任

  • 57. 甲公司与乙公司交易中获金额为100万元的汇票一张，出票人为乙公司，付款人为丙公司，汇票上有丁、戊两公司的保证签章，其中丁公司保证80万元，戊公司保证20万元。后丙公司拒绝承兑该汇票。根据我国《票据法》的规定，下列各项中，正确的有（）。[2,0.5分]

    A甲公司在被拒绝承兑时可以向乙公司追索100万元

    B甲公司在被拒绝承兑时只能依据与乙公司的交易合同要求乙公司付款

    C甲公司只能分别向丁公司追索80万元、向戊公司追索20万元

    D丁公司和戊公司应当向甲公司承担连带责任

  • 58. D公司于7月5日向甲银行提示付款的时间是否符合法律规定?如果持票人未在法定期限内提示付款，其法律后果是什么?（）。[2,0.5分]

    AD公司提示付款的时间符合法律规定

    BD公司提示付款的时间不符合法律规定

    C如果持票人未在法定期限内提示付款的，则丧失对前手的追索权

    D如果持票人未在法定期限内提示付款的，则丧失对票据上的付款请求权

  • 59. C公司拒绝承担担保责任的主张是否成立?为什么?（）。[2,0.5分]

    AC公司拒绝承担担保责任的主张成立

    BC公司拒绝承担担保责任的主张不成立

    C如果持票人未在法定期限内发出追索通知的，持票人丧失追索权

    D如果持票人未在法定期限内发出追索通知的，持票人仍可以行使追索权

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