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全国2001年10月自考金融法(一)试题

全国2001年10月自考金融法(一)试题

考试总分：38分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：967

试卷答案：有

试卷介绍： 全国2001年10月自考金融法(一)试题

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0 单选题 多选题
  • 1. 简述上市公司发行可转换债券应当符合的条件。[5分]
  • 2. 试论公开原则在股票发行和交易法律制度中的体现及该原则对中国证券市场的意义。[10分]
  • 3. 简述我国中央银行监管的目的。[5分]
  • 4. 简述我国关于储蓄存款代取、提前支取的规定做法。[5分]
  • 5. 1997年8月2日，甲委托乙银行向丙发放贷款1000万元，贷款期限为1年，为了保证到期还款，丙向乙银行提供了两项担保：由丁提供了连带保证，此外，丙还将一份1998年2月5日到期的存单抵押给了乙银行，存单金额为600万元人民币。1998年2月6日，丙向乙银行提出，现在企业急需资金，希望能够先使用在存单上的资金。乙银行单方同意丙提取了存单。1998年8月2日，贷款到期，丙无力归还贷款。甲因此要求乙银行代丙归还全部贷款本息，而乙认为应当由担保人丁承担全部责任。问：(1)甲的要求是否合理?为什么(3分)(2)丁是否应当承担全部责任?为什么?(4分)(3)本案的责任应当如何划分?(3分)[10分]

    A(1)甲的要求是否合理?为什么(3分)

    B(2)丁是否应当承担全部责任?为什么?(4分)

    C(3)本案的责任应当如何划分?(3分)[10分]

  • 6. 简述我国对境内机构经常项目外汇管理的主要内容。[5分]
  • 7. 论述我国商业银行与客户关系的原则。[10分]
  • 8. A在B银行办理了个人信用卡后，多次在特约单位消费。1999年7月15日，有人向B银行挂失，声称持卡人名称为A的信用卡遗失。银行立刻发出了止付通知。7月16日，A在特约单位购买了价值达2万元人民币左右的电器。在划卡时，特约单位拒绝受理。A在查询之后，指出是有人冒名挂失。据查，B银行在挂失时并没有要求挂失人出具身份证件。A因此对法院提起诉讼，要求B银行赔偿其为调查此事的往返路费。问题：(1)挂失信用卡应当办理什么样的手续?(3分)(2)特约单位拒绝为A划卡的行为是否合法？(3分)(3)B银行是否应当赔偿A的损失?(4分)[10分]

    A(1)挂失信用卡应当办理什么样的手续?(3分)

    B(2)特约单位拒绝为A划卡的行为是否合法？(3分)

    C(3)B银行是否应当赔偿A的损失?(4分)[10分]

  • 9. 娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保，向银行贷款1000万元。这种担保属于（）[1分]

    A动产质押

    B权利抵押

    C不动产抵押

    D权利质押

  • 10. 小霍向甲证券公司办理委托股票买卖时，甲保证年投资回报率为20%。请问甲的行为属于()[1分]

    A欺诈客户

    B信托

    C虚假陈述

    D担保

  • 11. 某上市公司的股票价格已经连续三个月高于15元，而其发行的可转换债券的转股价格为10元，则该公司可能会行使下列何种条款（）[1分]

    A赎回条款

    B利率条款

    C回售条款

    D转股价格调整条款

  • 12. 小朱想将其持有的开放式证券投资基金单位卖出去，他可以（）[1分]

    A委托证券公司在证券交易所按市价卖出

    B按市价卖给证券公司

    C按基金的报价要求基金管理公司赎回

    D通过协议方式以市价转让给第三人

  • 13. 小王从其持有的安顺证券投资基金中获得的收益形式应当是（）[1分]

    A股票

    B现金

    C现金和股票

    D现金和基金单位

  • 14. 甲银行向客户发放了6年期的贷款，贷款到期后，客户要求贷款展期，按照规定，该笔贷款展期累计不得超过（）[1分]

    A1年

    B3年

    C6年

    D4年

  • 15. 我国管理全国储蓄工作的机构是（）[1分]

    A中国工商银行

    B中国人民银行

    C中国储蓄协会

    D财政部

  • 16. 2000年7月24日，我国公布的美元对人民币的汇率为100∶829。这种计价方法是（）[1分]

    A复合标价法

    B直接标价法

    C间接标价法

    D单一标价法

  • 17. 某上市公司宣布破产，下列人中对公司财产享有最为优先的索取权的是（）[1分]

    A国有股股东

    B社会公众股股东

    C公司债券持有人

    D优先股股东

  • 18. 某证券投资基金管理人共管理了三个基金，这些基金持有某一个上市公司股票的比例总计不得超过该公司已发行股票的（）[1分]

    A20%

    B10%

    C5%

    D30%

  • 19. 甲公司与德国厂商就购买德国吊车谈妥供货条件后，丁融资租赁公司同意签定租赁合同。由丁公司向德国厂商订货，从德国直接向甲发货，甲验货后收货。请问该融资租赁行为属于何种形式的金融租赁（）[1分]

    A回租租赁

    B转租赁

    C直接租赁

    D自营租赁

  • 20. 期货市场上，交易者必须按照期货合约价格的一定比率交纳一定资金作为履行期货合约的财力担保，方可参与期货合约的买卖，这种资金被称为（）[1分]

    A期货交易结算资金

    B期货结算资金

    C期货交易定金

    D期货保证金

  • 21. 对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位和个人的查询、冻结、扣划，除非（）[1分]

    A法律另有规定

    B行政法规另有规定

    C法律和行政法规另有规定

    D中央银行另有规定

  • 22. 甲在自动取款机上取款时，机器出现故障，多吐出了300元钱，甲应当（）[1分]

    A如数把钱交还给银行

    B将钱交给公安局

    C将钱捐献给希望工程

    D把钱占为己有

  • 23. 甲是外商投资企业，其从外国银行获得贷款，必须（）[1分]

    A经过国家外汇管理局批准

    B经过地方外汇管理局批准

    C经过行业主管部门批准

    D报外汇管理机关备案

  • 24. 甲公司是中国企业，为取得外汇，与一家美国公司丙达成协议，丙在中国分公司的支出，由甲用人民币支付，丙为甲在美国购买货物支付等额的美元，甲这种行为是（）[1分]

    A逃汇

    B扰乱金融市场

    C套汇

    D合法的互换行为

  • 25. 8月7日是星期一，某商品期货交易所计算出会员甲的保证金帐户余额小于维持保证金数额，请问甲应当在何日开市之前追加保证金（）[1分]

    A8月11日

    B8月10日

    C8月9日

    D8月8日

  • 26. 中国中央银行的直接领导机构是（）[1分]

    A全国人民代表大会

    B中国人民银行

    C国务院

    D财政部

  • 27. 某商业银行在中国境内可以从事下列何种业务（）[1分]

    A信托投资

    B买卖股票

    C向银行投资

    D投资用于出售的大厦

  • 28. 我国外资银行的总资产不得超过其实收资本加储备金之和的（）[1分]

    A10倍

    B20倍

    C50倍

    D100倍

  • 29. 某期货交易公司作出的下列何种行为属于禁止的行为（）[2分]

    A承诺与客户共担风险

    B为客户保守商业秘密

    C接受客户的全权交易委托

    D在交易所场外对冲客户委托的交易

    E自营期货交易业务

  • 30. 某商业银行因经营管理不善而被关闭，中国人民银行可能采取下列何种方式进行处理()[2分]

    A追加资本金

    B贷款

    C托管

    D接管

    E直接进入清算程序

  • 31. 丁公司是由甲银行行长投资成立的，甲银行向丁公司提供了一笔300万元的贷款用于尚未获得批准的房产项目建设，并且没有要求丁公司提供担保。甲银行的行为违反了()[2分]

    A银行不能向关系人发放贷款的规定

    B银行不能向未取得批准的建设项目发放贷款的规定

    C银行不能向关系人发放信用贷款的规定

    D银行一次贷款的金额不能超过200万元的规定

    E银行不能投资于非自用不动产的规定

  • 32. 甲为乙在银行的贷款提供保证，在保证合同上约定甲的保证是一般保证，因此（）[2分]

    A在货款到期时，银行可以直接要求甲偿还贷款

    B在贷款到期时，银行应先向乙书面要求，乙仍然不还款时，银行才有权要求甲承担保证责任

    C甲认为只有在银行对乙提起诉讼或仲裁，并且经过强制执行仍然不能履行债务时，他才负有保证责任

    D乙住所变更，银行无法找到乙时，可以直接要求甲承担责任

    E甲书面向银行表示放弃法律所规定的拒绝履行保证义务的权利的，银行就可以在贷款到期乙没有履行债务时，直接要求甲承担责任

  • 33. 甲在某银行每月存入100元，约定3年后一次取出，这是（）[2分]

    A定期储备

    B存本取息定期储蓄

    C长期保值储蓄

    D零存整取定期储蓄

    E定活两便储蓄

  • 34. 某商业银行今年准备吸收大笔存款，其必须（）[2分]

    A公告存款利率，该存款利率根据中国人民银行规定的存款利率的上下限确定

    B吸收存款后向中国工商银行缴纳存款准备金

    C吸收存款后留足备付金

    D大幅度提高存款利率，高息揽储

    E吸收款后向中国人民银行缴纳存款准备金

  • 35. 银行将甲的信用卡进行了销户处理，只有在下列情况下，银行的行为才是合法的（）[2分]

    A甲因故死亡，发卡银行已收回信用卡45天的

    B甲的信用卡帐户上1年未发生交易的

    C甲的信用卡帐户上3年未发生交易的

    D甲的信用不佳，被列入止付名单，发止银行已经收回其信用卡45天的

    E甲的担保人撤销了担保的

  • 36. 某股份有限公司拟申请发行公司债券，它应符合的条件包括（）[2分]

    A净资产不低于人民币3000万元

    B最近3年的平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息

    C债券到期一次性还本付息

    D累计发行在外的债券总面额不超过净资产额的40%

    E债券利息不超过国务院限定的利率水平

  • 37. 目前，我国外汇管理体制的基本内容有（）[2分]

    A人民币成为可自由兑换货币

    B人民币实现了经常项目下的可自由兑换

    C人民币实现了经常项目下有条件的自由兑换

    D资本项目的人民币仍然实行外汇管制

    E资本项目下的人民币可以有条件的自由兑换

  • 38. 巨象公司通过上海证券交易所的交易，持有某上市公司已发行股份的30%时，应当（）[2分]

    A向所有股东发出要约

    B继续进行收购时，向所有股东发出要约

    C继续进行收购时，采用协议收购方式收购

    D继续进行收购时，持有该上市公司股份的比例每增加2%时进行披露

    E继续进行收购时，经中国证监会免除要约义务后收购股份

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