浙江2002年1月高等教育自学考试金融法(一)试题

• 1. A股[4分]

• 2. 简述人民币发行的原则。[5分]

• 3. 存款准备金制度是中央银行的一种工具。[每空1分]

• 4. 中国人民银行通过一级交易商在二级市场上买卖国债或外汇，从而调节市场货币供应量或汇率，这种业务称为。[每空1分]

• 5. 《商业银行法》第46条规定，商业银行同业拆借的期限最长不得超过个月。[每空1分]

• 6. 股票上市后持续信息披露包括哪些内容?[5分]

• 7. 试述开放式基金和封闭式基金的区别。[15分]

• 8. 1994年5月，A公司向银行提出担保申请，请求银行为其与B公司签订的货物买卖合同(由A公司从B公司处购买一批原材料)提供履约保函。双方签订了《履约担保协议书》，约定受托银行出具有条件不可撤销的履约保函。受益人为B公司，担保金额为580万元人民币。随后，银行出具了履约保函，保函中写明，“应买方的申请，我行在此开立以你方(即B公司)为受益人的不可撤销的保函，担保金额为580万元人民币。在你方充分履行了合同义务的前提下，如果买方未能按合同规定支付贷款，我行保证代为支付。”其后，B公司以A公司未能按时支付货款为由，向银行提出索赔。问题：该银行应承担何种保证责任?为什么?[10分]

• 9. 商业银行的组织形式、组织机构适用法的规定。[每空1分]

• 10. 外资银行、合资银行的最低注册资本为亿元人民币的等值自由兑换外币。[每空1分]

• 11. 商业银行不得向关系人发放贷款。[每空1分]

• 12. 我国目前实行贷款业务特许制度，即只有经过批准的金融机构才能从事贷款业务。[每空1分]

• 13. 汇率[4分]

• 14. 简述担保贷款的种类。[5分]

• 15. 股票发行人申请其发行的股票上市，其股本总额不得少于人民币万元。[每空1分]

• 16. 公司股票在上海证交所申请上市，必须由1至2个上海证交所认可的机构推荐并出具。[每空1分]

• 17. 通过证交所的交易，投资者持有一个上市公司已发行的股份的30%时，继续收购的应当依法向所有股东发出。[每空1分]

• 18. 最高额抵押[4分]

• 19. 自营贷款[4分]

• 20. 票据贴现贷款[4分]

• 21. 设立商业银行的最低注册资本数额为（）[2分]

  A5亿元人民币

  B2亿元人民币

  C5000万元人民币

  D10亿元人民币

• 22. 下列机构中具有独立法人地位的是（）[2分]

  A中国人寿保险公司杭州分公司

  B中国人民银行上海分行

  C福建兴业银行

  D中国工商银行浙江分行

• 23. 我国商业银行与信托业、证券业实行（）[2分]

  A混业经营

  B分业经营

  C兼业经营

  D综合经营

• 24. 商业银行贷款余额与存款余额的比例不得超过（）[2分]

  A75%

  B65%

  C35%

  D45%

• 25. 下列关于设立外资银行的表述错误的选项是（）[2分]

  A申请者须有中方股东

  B申请者在中国境内已设立代表机构2年以上

  C申请者提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元

  D申请者所在国家或地区有完善的金融监管制度

• 26. 外资银行经营的业务中受到限制的选项是（）[2分]

  A进出口结算

  B外汇存贷款

  C外汇担保

  D人民币存贷款

• 27. 信托存款的风险由何人承担?（）[2分]

  A全部由受托人承担

  B部分由受托人承担

  C全部由委托人承担

  D部分由委托人承担

• 28. 下列关于证券经纪业务表述正确的选项是（）[2分]

  A证券公司可以接受投资者的全权委托

  B证券公司可以为投资者提供融资

  C证券公司可以获取佣金

  D证券公司可以对投资者作盈利保证

• 29. 《贷款通则》中规定的贷款人的义务有（）[2分]

  A要求借款人提供与借款相关的资料

  B根据借款人的条件，决定贷与不贷

  C依约从借款人账户上划收贷款本金与利息

  D应当公开贷款要审查的资信内容和发放贷款的条件

• 30. 贷款人的下述行为必须得到人民银行批准（）[2分]

  A在贷款将受损失时，依据合同规定，采取使贷款免受损失的措施

  B了解借款人的生产经营活动和财务活动情况

  C对自然人发放外币币种的贷款

  D对单位发放委托贷款

• 31. 证券公司在从事证券经纪业务时不得为下列行为（）[2分]

  A接受客户委托，代理其买卖证券，赚取拥金

  B接受客户委托，代理其买卖证券，分享盈利

  C接受客户全权委托，代理其买卖证券，赚取拥金

  D将客户资金与自营资金组合投资

  E与客户共担风险，共负盈亏

• 32. 商业银行法规定，下列部门有权查询、冻结个人储蓄账户（）[2分]

  A法院

  B检察院

  C公安机关

  D海关

  E税务

• 33. 综合类证券公司可以从事下列业务（）[2分]

  A作为经纪人为客户买卖股票

  B作为投资者自己买卖股票

  C为客户融资

  D为客户融券

  E证券承销

• 34. 下列贷款属于不良贷款的是（）[2分]

  A呆账贷款

  B呆滞贷款

  C展期贷款

  D可疑贷款

  E逾期贷款

• 35. 商业银行的下列哪些行为违反了法律规定?（）[2分]

  A给存款大户发奖品

  B有奖储蓄

  C帮助借款单位办理拆借

  D给存款大户较高的利息

  E主动上门宣传储蓄